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选购债券基金需考虑哪些方面?



选购债券基金需考虑哪些方面?归纳起来主要有四个方面。

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  1、看投资成本

  成本是影响基金收益的重要因素之一。大多数传统的债券基金一般都要收取 0.6% 的管理费。从投资成本来说,投资者不妨选择采用浮动费率模式收取管理费的基金。这种费率收取模式,通过对管理人和持有人的利益紧密捆绑,可有效实现业绩激励,最终实现持有人利益最大化。即以业绩为标准,由低到高划分为不同等级的费率。当基金业绩低于某一指数时,则不收管理费,相当于投资者享受了管理人的免费服务。同时投资者也要注意各家基金公司对赎回申购等交易费用的不同规定。曾有投资者表示,看到债券基金短期内有超过 3% 的收益很高兴,但一赎回,却发现收益少了一大块,主要就是因为持有时间太短,赎回费用较高吃掉了一大块利益。

  2、看基金的比较基准收益

  即这只基金理论上想要达到的收益水平。一般而言,如果该基金的比较基准收益在一年定存收益之上则可以重点考察。在比较基准相同的情况下,投资者可选择规模较大的产品,因为规模大,不但流动性相对较好,与其他金融机构之间能够形成较强的谈判地位也是一个有利因素。

  3、看 " 血统 "

  从经验来看,固定收益团队强大的基金公司旗下债基往往表现突出。一般而言,背靠大银行这个大股东的基金公司在与银行合作过程中可以近水楼台先得月。目前工银瑞信就是依靠这一优势已成为国内债券基金管理规模最大的基金公司,同时它也独家摘得亚洲权威资产管理行业杂志《亚洲资产管理》2013 年 " 中国最佳债券管理公司奖 "。此外,富国基金、鹏华基金管理公司旗下的固定收益团队也相当强大,旗下债券类基金的产品数量众多,投资者选择余地较大。

  4、看基金公司战胜市场的能力

  即基金获取超额收益的能力。所谓超额收益是指在一定的时间范围内,基金净值增长率减除该基金业绩比较基准后的收益率,海通基金研究中心最新发布的《基金超额收益排行榜》显示,今年以来截至 4 月 30 日,南方基金旗下产品获得多项产品类别超额收益排名第一,投资管理能力优势凸显。

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