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什么叫基金单位净值,什么叫基金累计净值?



  什么叫基金单位净值,
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  基金单位净值是不含分红的基金价格,累计净值是单位净值+累计分红。

  什么叫基金累计净值?

  基金净值NAV(Net Asset Value),即基金单位资产净值,是基金资产总值减去负债后除以基金总份额的值,反映每个份额的实际价值,是衡量基金经营好坏的主要指标,也是基金份额交易价格的计算依据。

  计价方式:基金净值 = (基金总资产-基金总负债)÷已出售的基金总份额数

  以下是对单位净值和累计净值的扩充解释:

  基金资产净值是在某一时点上,基金资产的总市值扣除负债后的余额,代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值。 

  单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

  累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外,还受到很多其他因素的影响。

  若是基金成立已经有一段相当长的时间,或是自成立以来成长迅速,基金的净值自然就会比较高;如果基金成立的时间较短,或是进场时点不佳,都可能使基金净值相对较低。因此,如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准,就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性,这才是正确的投资方针。

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相关评论

评论人:2012-06-04
先来了解下各种名称为购买基金做好充分准备。

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