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基金入门基础知识

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   基金类别

  1.证券投资基金 2.开放式基金 3.封闭式基金 4.契约型基金 5.公司型基金 6.成长型基金 7.收入型基金 8.平衡型基金 9.公募基金 10.私募基金 11.股票基金 12.债券基金 13.指数基金 14.保本基金 15.交易所交易基金(ETF)上市型开放式基金(LOF) 16.货币市场基金 17.伞型基金 18.专向基金 19.偿债基金 20.政府公债基金 21.银行基金 22.价值型基金  23.基金定投 24.影子定价 25.基金直销  26.期货基金 27 .QFII基金 28. QDII基金 29.对冲基金 30.认股权证基金 31.基金风险 32.封基折价率 33.平准基金 34.分级基金 35.混合基金 36.收益型基金和平衡型基金 37.创投基金 38.基金管理费和基金托管费  39.詹森指数   40.红利再投资 

  偿债基金:偿债基金亦称"减债基金"。国家或发行公司为偿还未到期公债或公司债而设置的专项基金;很多发达国家都设立了偿债基金制度。日本的偿债基金制度,是在日本明治39年根据国债整理基金特别会计法确定的。偿债基金是一般是在债券实行分期偿还方式下才予设置。偿债基金一般是每年从发行公司盈余中按一定比例提取,也可以每年按固定金额或已发行债券比例提取。

  政府公债基金:政府公债基金指专门投资于直接或间接由政府担保的有价证券的基金。技资对象包括国库券、国库本票、政府债券及政府机构发行的债券。投资于这种基金的最大优点是安全性高。因为它有政府担保,收益相对稳定,且流动性也大。

  基金组织:

  1. 基金契约和托管协议 

  2.  基金管理人:基金管理人是指具有专业的投资知识与经验,根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定,经营管理基金资产,谋求基金资产的不断增值,以使基金持有人收益最大化的机构。在我国,按照《暂行办法》的规定,基金管理人由基金管理公司担任。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司发起成立,具有独立法人地位。

  3. 什么是基金托管人及权利和义务

  4. 基金持有人大会:基金持有人大会是由全体基金单位持有人或委托代表参加。主要讨论有关基金持有人利益的重大事项,如修改基金契约,终止基金,更换基金托管人,更换基金管理人,延长基金期限,变更基金类型,以及召集人认为要提交基金持有人大会讨论的其他事项。

  5. 基金托管协议:基金托管协议是基金管理人与基金托管人(一般为商业银行)就基金资产托管一事达成的协议书。协议书以合同的形式明确委托人和托管人的责任和权利、义务关系。

  基金交易:

  1. 基金成立日:是指基金达到成立条件后,基金管理人宣布基金成立的日期。

  2. 基金募集期:是指自招募说明书公告之日起到基金成立日的时间段。 基金募集期的利息如何计算 

  3. 基金存续期:是指基金发行成功,并通过一段时间的封闭期后,称作基金的存续期。

  4. 基金单位:是指基金发起人向不特定的投资者发行的,表示持有人对基金享有资产所有权、收益分配权和其他相关权利,并承担相应义务的凭证。

  5. 基金开放日:就是可以办理开放式基金的开户、申购、赎回、销户、挂失、过户等等一系列手续的工作日。对于一只开放式基金来说,并不是在任何一个工作日都可以进行交易,因此,规定每周的某几个工作日进行交易,这几个工作日就称为开放日。

  6. 基金认购:是指投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程。通常认购价为基金单位面值(1元)加上一定的销售费用。投资者认购基金应在基金销售点填写认购申请书,交付认购款项。 [开放式基金认购、申购和赎回

  7. 基金申购:是指投资者到基金管理公司或选定的基金代销机构开设基金帐户,按照规定的程序申请购买基金单位。申购基金单位的数量是以申购日的基金单位资产净值为基础计算的,具体计算方法须符合监管部门有关规定的要求,并在基金销售文件中载明。 [基金申购与赎回交易基础知识

  8. 基金转换:是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后,可直接自由转换到本公司管理的其它开放式基金,而不需要先赎回已持有的基金单位,再申购目标基金。例如,在本公司目前已经发行的两只开放式基金当中,投资者可以将持有的南方宝元债券型基金的份额转换为南方稳健成长基金的份额,也可以将持有的南方稳健成长基金的份额转换为南方宝元债券型基金的份额。 [基金转换入门知识

  9. 基金转托管:是指投资者同一基金在不同托管点(不同销售商及同一销售商的不能通存通况的城市或分行)之间实施的所持基金份额托管机构变更的操作。

  10. 非交易过户:是指因遗产继承、捐赠或司法执行等原因引起的基金单位持有人的变更行为。基金非交易过户包括遗产继承、捐赠和司法执行。 [转托管;非交易过户;转登记入门知识

  基金费用:

  1. 基金交易费用:是指在进行基金交易时发生的费用,主要包括认购费、申购费、赎回费、基金转托管费、基金转换费等。  [揭密基金交易费用的几个秘密

  2. 基金运营费:指的是在基金运作过程中所发生的费用,通常是从基金资产中扣除,因此会降低基金净值。主要的基金运营费包括:基金管理费、基金托管费、持续销售法、证券交易费用、基金信息披露费用、与基金相关的会计师费和律师费、召开持有人大会费用等按照国家有关规定可以列入的运营费用等。

  基金信息披露:

  1. 开放式基金信息披露:内容包括招募说明书(公开说明书)、定期报告和临时报告三大类。定期报告又由每日公布单位净值公告、季度投资组合公告、中期报告、年度报告四项组成。法定披露信息由基金管理人编制,基金托管人复核,于规定时限内在中国证监会指定的信息披露报刊和网站上发布。

    [基金信息披露与运作禁止和限制行为有哪些
    [保护中小投资者利益的基金信息披露制度

  2. 招募说明书:(初次发行后也称为公开说明书),该报告旨在充分披露可能对投资者做出投资判断产生重大影响的一切信息。包括管理人情况、托管人情况、基金销售渠道、申购和赎回的方式及价格、费用种类及比率、基金的投资目标、基金的会计核算原则、收益分配方式等。  [基民怎样看基金招募说明书

  3. 公开说明书:是指基金成立后定期公告的有关基金简介、基金投资组合公告、基金经营业绩、重要变更事项合其他按法律规定应披露事项的说明。

  4. 基金年度报告:是反映基金全年的运作及业绩情况的报告。除中期报告应披露的内容外,年度报告还必须披露托管人报告、审计报告等内容。该报告在会计年度结束后90天内公告。

  5. 基金中期报告:是反映基金上半年的运作及业绩情况。主要内容包括:管理人报告、财务报告重要事项揭示等,其中,财务报告包括资产负债表、收益及分配表、净资产变动表等会计报表及其附注,以及关联事项的说明等。该报告在会计年度的前6个月结束后60日内公告。

  6. 基金资产总值:是包括基金购买的各类证券价值、银行存款本息以及其他投资所形成的价值总和。

  7. 基金资产净值:是指基金资产总值减去按照国家有关规定可以在基金资产中扣除的费用后的价值。

  8. 基金单位资产净值:是指计算日基金资产净值除以计算日基金单位总数后的价值。

  9. 基金累计净值:是基金单位资产净值与基金成立以来累计分红的总和。

  基金收益分配:

  1. 基金收益:是指基金资产在运作过程中所产生的超过自身价值的部分。具体地说,基金收益包括基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息和其他收入。 [谨防基金收益认识的五大偏差
 [纯债基金收益难敌强股性债基] [怎样计算投资基金收益率

  2. 基金净收益:是指基金收益减去按照国家有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。

  3. 权益登记日:是基金管理人进行红利分配时,需要定出某一天,界定哪些基金持有人可以参加分红,定出的这一天就是股权登记日。也就说,在权益登记日当天仍持有或申购南方稳健成长基金并得到确认的投资者均可享受此次分红。    [开放式基金的权益登记日和红利发放日

  4. 除息日:是权益登记日(T日)后的第一个工作日,即T+1日。  [什么是除权除息日

  5. 红利再投资:是指将投资者分得的收益再投资于基金,并折算成相应数量的基金单位这实际上是将应分配的收益折为等额的新的基金单位送给投资者。

   [什么是红利再投资及必要条件
   [现金分红和红利再投资的区别
   [基金红利再投资基础知识

  基金风险:  [什么是基金风险 ][评测你的基金风险的承受能力

  1. 开放式基金的申购及赎回未知价风险:是指投资者在当日进行申购、赎回基金单位时,所参考的单位资产净值是上一个基金开放日的数据,而对于基金单位资产净值在自上一交易日至开放日当日所发生的变化,投资者无法预知,因此投资者在申购、赎回时无法知道会以什么价格成交,这种风险就是开放式基金的申购、赎回价格未知的风险。

  2. 开放式基金的投资风险:是指股票投资风险和债券投资风险。其中,股票投资风险主要取决于上市公司的经营风险、证券市场风险和经济周期波动风险等,债券投资风险主要指利率变动影响债券投资收益的风险和债券投资的信用风险。基金的投资目标不同,其投资风险通常也不同。收益型基金投资风险最低,成长型基金风险最高,平衡型基金居中。投资者可根据自己的风险承受能力,选择适合自己财务状况和投资目标的基金品种。

  3. 不可抗力风险:是指战争、自然灾害等不可抗力发生时给对基金投资者带来的风险。

  4. 市场风险:主要包括是政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司经营风险、购买力风险等。

  5. 政策风险:是指因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等)发生变化,导致市场价格波动而产生风险。

  6. 经济周期风险:是指随着经济运行的周期性变化,各个行业及上市公司的盈利水平也呈周期性变化,从而影响到个股乃至整个行业板块的二级市场的走势。

  7. 利率风险:是指市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着国债的价格和收益率,影响着企业的融资成本和利润。基金投资于国债和股票,其收益水平会受到利率变化的影响。

  8. 上市公司经营风险:是指上市公司的经营好坏受多种因素影响,如管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等,这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善,其股票价格可能下跌,或者能够用于分配的利润减少,使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险,但不能完全规避。

  9. 购买力风险:是指基金的利润将主要通过现金形式来分配,而现金可能因为通货膨胀的影响而导致购买力下降,从而使基金的实际收益下降。

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相关评论

评论人:qwerty2012-06-04
能不能再把问题详细化,有的问题还是不能理解。。。谢谢!!!

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