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新手投资基金入门初级篇



  大家从上篇基金扫盲篇后,应该对基金投资有了初步的认识了,接下来我们就来教投资者学习基金的基础知识了,

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  第一:基金类别

  1、开放式基金和封闭式基金

开放式基金和封闭式基金的区别
区别 开放式基金 封闭式基金
基金规模可变性 规模不固定 规模固定不变
交易价格 以基金单位对应的资产净值为基础,不会出现折价现象 受市场供求关系的影响,可能会出现折溢价,目前市场上的封基一般是折价交易
买卖途径 可随时向基金公司购买或赎回,手续费相对封闭式基金较高 买卖类似于股票交易,可在交易所买卖,需要缴纳手续费和证券交易税,费用低于开放式基金
净值披露 每天 每周一次
投资策略 开放式基金必须保留一部分现金,以便应付投资者随时赎回 封闭式基金不可向基金公司赎回,无须保留现金应付赎回,

  详细阅读:【开放式基金与封闭式基金的区别 】【开放式基金投资操作流程 】【封闭式基金与开放式基金定义和区别 】【开放式基金网上申(认)购、赎回详解 】【开放式基金认购、申购和赎回 】【开放式基金的分类 】【什么是封闭式基金、开放式基金 】【投资开放式基金应考虑哪些成本费用

2、指数型、股票型、债券型、混合型、货币市场基金

  指数型基金:仅投资标的指数的成份股,对指数进行复制;股票型基金:股票投资的比例占基金资产60%以上;

  债券型基金:债券投资比例占基金资产80%以上;混合型基金:

  投资于股票、债券和货币市场工具,但是投资股票和债券的比例又不满足股票型基金和债券型基金要求。

  货币市场基金:全部资产都投资在各类短期货币市场上的基金。

  基金风险示意图:

  3、交易型开放式指数基金(ETF)

  即Exchange Traded Funds,是一种跟踪某一市场指数,并在交易所上市交易的开放式基金。投资者既可以再交易所二级市场买卖,也可以进行申购、赎回。它申购是用一揽子股票换取ETF份额,赎回则是换回一揽子股票而不是现金。【详细阅读

  4、 【何谓ETF联接基金】  5、 什么是保本基金  6、 什么是分级基金

  7、【FOF基金知识汇总】  8、 【什么是LOF基金】  9、【伞型基金

  10、主动型基金与被动型基金

  主动型基金:力图取得超越基准组合表现。被动型基金:试图复制指数,不主动寻求取得超越市场的表现。一般选取特定的指数作为跟踪对象,因此又通常被称为指数型基金。

   第二:基金组织

  1、基金合同: 是作为契约型投资基金设立和运作的首要文件,也是法定批露的文件。其内容包括投资基金从设立、运作、到终止全过程中当事人的行为、权利和义务。

  2、基金管理人: 基金管理人是指具有专业的投资知识与经验,根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定,经营管理基金资产,谋求基金资产的不断增值,以使基金持有人收益最大化的机构。在我国,按照《暂行办法》的规定,基金管理人由基金管理公司担任。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司发起成立,具有独立法人地位。

  3、基金合同生效日: 指基金募集期满,基金募集的基金份额总额超过核准的最低募集份额总额,并且基金份额持有人人数符合相关法律法规和基金合同规定的,基金管理人按《基金法》向中国证监会办理备案手续后,中国证监会的书面确认该基金成立之日。

  4、基金托管人: 为了防止基金资产被基金管理人任意用做其它用途,保障基金投资者的利益,基金资产必须由基金托管人来保管。在我国,基金托管人只能由获得托管资格的商业银行担任。

  5、基金持有人大会: 基金持有人大会是由全体基金单位持有人或委托代表参加。主要讨论有关基金持有人利益的重大事项,如修改基金契约,终止基金,更换基金托管人,更换基金管理人,延长基金期限,变更基金类型,以及召集人认为要提交基金持有人大会讨论的其他事项。

  6、基金托管协议: 基金托管协议是基金管理人与基金托管人(一般为商业银行)就基金资产托管一事达成的协议书。协议书以合同的形式明确委托人和托管人的责任和权利、义务关系。

  第三:基金交易

详细阅读:【基金交易基础知识】【忠告:基金交易必须注意的五点】【揭密基金交易费用的几个秘密】【基金交易指南专题知识

  第四:基金费用

  投资开放式基金的费用

  根据投资的基金品种不同,手续费也是不同的。一般而言,收费最高的是主动管理的股票型基金,收益最低的是货币型基金。投资人在不同渠道购买时,同一只基金的费率也可能是不同的。

基金管理费 不超过基金资产的1.5%
基金托管费 不超过基金资产的0.25%
认购手续费 股票型基金:约1%~1.5%
债券型基金:通常在1%以下
货币型基金:通常为0
申购手续费 不超过申购金额的5%,目前我国一般在1%~2%。货币型基金为0
赎回手续费 不超过赎回金额的3%,一般在1%以下,货币型基金为0
其他 对于货币型基金,通常要缴纳不高于0.25%的销售服务费

  延长阅读:【不能忽视的基金费用问题

  第五:基金信息披露

 【基金信息披露与运作禁止和限制行为有哪些】【保护中小投资者利益的基金信息披露制度】【怎样分析基金信息

  第六:基金收益分配

【 基金收益分配知识 】【怎样计算投资基金收益率】【详解指数基金收益差异的两个原因

  第七:基金风险

【 避免基金定投风险有“四大注意”】【轻仓操作注意控制风险】【浅谈基金投资风险收益认知的六个误区】【什么是基金风险】【低风险基金如何区别】【购债基应防范“三个风险”】【新手投资基金需注意以下风险】【定投指数基金有哪些风险】【基金投资风险知识大集合】【投资指数基金分散风险问答】【基金投资有那些种类及风险】【基金补仓应注意控制风险】【何谓风险投资基金

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